Банк заблокировал расчетный счет по 115-ФЗ, что делать?

[X-man]

Всем привет! Попал в неприятную ситуацию — банк заблокировал расчетный счет моей компании, сославшись на 115-ФЗ. Деньги на счете есть, а доступа нет, платежи поставщикам встали. Запросили пояснения по нескольким операциям, я отправил документы, но блокировку не сняли. Говорят, что это может затянуться на недели. У кого было такое? Как быстро можно решить этот вопрос? Стоит ли нанимать юристов или можно справиться самому? Очень переживаю за бизнес, подскажите, с чего начать!

[lobzik]

Приветствую! Ситуация, к сожалению, нередкая, но решаемая. Главное — не тянуть и действовать грамотно. Обычно банк блокирует счет, если видит несоответствие операций заявленному ОКВЭД, дробление платежей или транзитный характер финансовых потоков. Самостоятельно разобраться сложно, потому что банки часто не раскрывают полных причин. Я рекомендую сразу обращаться к профильным юристам, которые специализируются именно на 115-ФЗ. Они проведут анализ причины блокировки, подготовят аргументированный ответ для банка и, если нужно, подадут жалобу в межведомственную комиссию ЦБ. На рынке есть компании, которые берут такие дела в день обращения и сопровождают до полного снятия ограничений. Например, НПЦ Финансового Мониторинга помогает с разблокировкой по всей России и имеет опыт взаимодействия с Росфинмониторингом и ЦБ. Получить консультацию и четкий план действий можно здесь: помощь в разблокировке по 115 фз